A类 万家纳斯达克100指数发起式(QDII)A (019441)
万家纳斯达克100指数型发起式证券投资基金(QDII) | 万家基金 | 基金经理: 杨坤, 贺方舟 | 成立日期: 2023-09-27
综合年费率
0.65%/年
管理费 0.50% + 托管费 0.15%
代销限购状态
限5元/日
天天基金/支付宝等三方渠道
直销限购状态
限100元/日
基金公司官网/官方APP通道
近3年收益率
72.41%
近1年收益: 9.22%
万家纳斯达克100指数发起式(QDII)A 深度量化评测
万家纳斯达克100指数发起式(QDII)A (代码: 019441) 是由 万家基金 发行并管理的公募 QDII 指数基金，属于该产品线的 A 类份额，紧密跟踪海外核心资产 纳斯达克100。该基金成立于 2023-09-27，基金资产由 建设银行 安全托管，业绩比较基准为 纳斯达克100指数收益率(经估值汇率调整)*95%+银行活期存款利率(税后)*5%。
📊 核心量化多因子体检报告
- 费率维度：该标的年化综合费率仅为 0.65%，处于全市场 纳斯达克100 基金前 10% 的最低费率梯队（大幅优于同类中位数 0.85%）。在长达 10~30 年的指数定投长跑中，超低管理成本能为您最大限度锁定复利成果。
- 跟踪偏离：该基金近 1 年跟踪误差为 2.18%，略高于同类中位数（1.53%）。这通常受到跨境投资时差、现金仓位保留以及外汇兑换时滞的影响。
- 资产规模：规模方面，最新资产规模为 14.86 亿元，处于 5~30 亿元的健康黄金运作区间，规模既适中保障了充沛流动性，又便于基金经理高效进行外汇头寸管理。
- 份额建议：A 类份额无销售服务费，通常在第三方销售平台享受前端申购费 1 折（折后约 0.10%~0.12%）。根据量化数学推导，当计划持有时间 大于 4.8 个月 时，A 类份额的综合持有成本显著低于 C 类份额，是长期定投底仓的黄金选择。
🛒 渠道额度穿透与定投实操建议
🚀 直销大额额度优势：该标的代销渠道限额为 限5元/日，而官方直销渠道单日限额高达 限100元/日，直销单日额度是代销的 20.0 倍！若您的月度定投预算较高，选择官方直销渠道可大幅提升单次扣款上限。
🔗 份额独立限额优势：各份额独立计算单日限额（不合并）。这意味着若您同日申购了满额的 A 类份额，仍可继续申购该基金的 C 类份额，各份额独立占用额度，非常适合用于拼单打满月定投预算。
历史收益与风险透视：该基金近 3 年累计收益率为 72.41%，近 1 年收益率为 9.22%。公募指数基金的历史业绩主要反映其所追踪的底层标的资产（纳斯达克100）的系统性 Beta 回报，并不构成对未来表现的确定性保证。美股指数长期展现出强大的科技复利增长韧性，但历史中也曾经历 2000 年互联网泡沫、2008 年次贷海啸与 2022 年美联储加息等大幅回撤周期。建议普通投资者摒弃追涨杀跌的择时心态，利用机械化定投平滑持仓成本。
🏛️ 同门跨份额对比矩阵 (万家纳斯达克100)
| 份额 | 代码 | 基金简称 | 综合年费 | 代销渠道 | 直销渠道 | 查看 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| A类 | 019441 | 万家纳斯达克100指数发起式(QDII)A (当前标的) | 0.65% | 限5元/日 | 限100元/日 | 专页 ➔ |
| C类 | 019442 | 万家纳斯达克100指数发起式(QDII)C | 0.85% | 限5元/日 | 限100元/日 | 专页 ➔ |
📢 申购限购调整历史与渠道动态
- 2026-10-21 · 额度下调 / 暂停申购: 代销: 限10元/日 ➔ 限5元/日；直销: 维持限100元/日 [官方公告 ↗]
📚 推荐投研指南与实操精读
⚠️ 风险提示与数据合规声明：
本页面展示之基金费率（管理费、托管费、销售服务费）、申购限购状态（代销/直销渠道）及历史业绩数据均采集自基金公司法定公开披露公告及天天基金网公开接口。相关数据仅供学术量化分析、策略模拟与投资者教育之用，不构成任何形式的投资建议、财务顾问意见或基金销售推介。公募基金过往业绩不代表未来表现，市场有风险，投资需谨慎。本平台不从事任何公募或私募基金销售代理业务。
本页面展示之基金费率（管理费、托管费、销售服务费）、申购限购状态（代销/直销渠道）及历史业绩数据均采集自基金公司法定公开披露公告及天天基金网公开接口。相关数据仅供学术量化分析、策略模拟与投资者教育之用，不构成任何形式的投资建议、财务顾问意见或基金销售推介。公募基金过往业绩不代表未来表现，市场有风险，投资需谨慎。本平台不从事任何公募或私募基金销售代理业务。